ЕЦБ сигнализира: Банките в еврозоната трябва да се готовят за безпрецедентни потреси!

Банките в еврозоната се изправят пред нова ера на рискове и предизвикателства, като Европейската централна банка (ЕЦБ) подчертава необходимостта от подготовка за безпрецедентни сътресения, които могат да доведат до сериозни смущения с дългосрочни последици за финансовите системи. Това беше обявено от ЕЦБ в своя доклад относно надзорните приоритети за следващите три години, предаде Reuters.

В последния си доклад ЕЦБ подчерта, че банките трябва да се подготвят за нова реалност, характеризирана с по-чести и интензивни сътресения, от изменението на тарифи до кибератаки. Тези констатации показват, че банките трябва да са готови за разнообразие от сценарии, дори без да знаят какъв точно ще бъде следващият кризис.

Според властите на ЕЦБ, финансовите институции трябва да поддържат солиден капиталов буфер, модерна технологична инфраструктура и активно управление, което да отразява реалните рискове на пазара. Надзорът върху банковите институции ще става все по-интензивен, за да осигури необходимата устойчивост.

ЕЦБ посочва: „Геополитическото напрежение и променящите се търговски политики, кризите, свързани с климата и природата, демографските промени и технологичните смущения изострят структурните уязвимости, правейки вероятността от екстремни, нисковероятни събития безпрецедентно висока“. Този коментар акцентира на необходимостта от фокус върху устойчивостта на банките срещу политически риск и несигурност, като част от стратегията за адекватно управление на рисковете и капитализация.

В светлината на непредсказуемостта на рисковете, ЕЦБ планира да проведе обратен стрес тест, при който ще зададе на всяка банка сценарии за потенциални извънредни ситуации и ще анализира как те биха могли да повлияят на капиталовата им структура. Надзорните органи ще се занимават и с това как подобни сценарии могат да се отразят на финансирането и ликвидността на банките, като на тях се напомня да следят внимателно експозициите си към различни държави – както чрез дейност в чужбина, така и чрез кредитиране на компании за износ и операции с валути извън еврото.

Представители на Европейската комисия наскоро обсъждат мерки за подсилване на банките, които имат значителни нужди от доларово финансиране, в контекста на възможен недостиг на американската валута.

На пресконференция главният банков надзорник на ЕЦБ Клаудия Бух коментира, че ликвидните позиции на банките остават „удобни“, но зависимостта им от нестабилни финансови пазари може да се превърне в риск в случай на криза. Тя подчерта, че е необходимо внимателно наблюдение на финансовата среда.

Съгласно данните от ЕЦБ, банките демонстрират добра оперативна устойчивост, генерират силни печалби и поддържат стабилно качество на активите, благодарение на умерен икономически растеж и стабилна инфлация. Ето защо, общите капиталови изисквания няма да се променят през текущата година, а част от буферите дори ще бъдат облекчени. Изискването за CET1 капитал за 2026 г. остава 11,2%.

От ЕЦБ предупреждават, че настоящата благоприятна среда е застрашена и рисковете за банковата система остават значителни, особено предвид търговското напрежение между САЩ и ЕС и по-широките геополитически фактори. Това може да застраши ключови сектори, включително автомобилната индустрия, химическата и фармацевтичната, което би могло да доведе до влошаване на качеството на активите.

Крайно време е финансовите пазари да се вземат предвид и да бъдат оценени от новата перспектива на внезапните корекции, тъй като цените на активите не отразяват напълно политическия риск, а това може да доведе до значителни предизвикателства за банките в бъдеще.